Köp av presentkort kan vara del av organiserade bedrägerier och penningtvätt

Upprepade köp av presentkort på höga summor där betalning sker kontant kan vara en del av organiserade bedrägerier och penningtvätt. Många äldre luras in i romans- och investeringsbedrägerier via framförallt utländska bedragare.

Dessa bedragare förmår många av sina svenska offer att köpa presentkort från olika företag hos livsmedelsbutiker. Därefter får de skicka presentkortskoderna till bedragarna som i sin tur använder dem för att göra köp runt om i världen, antingen i butiker eller via näthandel.

Summorna som de betalar kan uppgå till tiotusentals kronor och sker oftast via kontant betalning eftersom bedragarna har insett att om deras svenska offer köper presentkorten via sina betalkort så går transaktionerna att spåra.

Att man till vardags säljer presentkort för någon eller några tusenlappar vid enstaka tillfällen till samma person hör ju till vardagen. Men om en person systematiskt kommer in och köper presentkort för tiotusentals kronor kan det misstänkas att pengarna kommer från brott eller brottslig verksamhet. Som handlare bör du då neka köpet av presentkortet då du annars riskerar att ingå i brottsupplägget och göra dig skyldig till näringspenningtvätt.