Hoppa till innehåll

Hej, jag driver och äger ett företag som säljer färdiga kökslösningar. I veckan fick jag en fråga ifrån en kund som önskade betala kontant, närmare 150 0000 kronor. Jag vänder mig till er för att fråga om jag kan ta emot dessa pengar eller om det finns några regler kring detta, vad behöver jag tänka på?

fragetecken-900.jpg

Tack för din fråga som berör ett viktigt område – risken att utsättas för penningtvätt.

Riksdagen beslutade 2017 att anta en ny penningtvättslag som gäller från den 1 augusti 2017. Detta innebär att handlare som yrkesmässigt säljer varor mot kontant betalning måste göra en riskbedömning av sina kunder vid varje köp som överstiger 5 000 euro. De måste också ha kundkännedom och dokumentation på alla transaktioner och rapportera misstänkta transaktioner till myndigheterna. De nya kraven på handlare gäller inte bara försäljning av varor, utan också tjänster som hotellvistelser och restaurangbesök.

Den nya lagstiftningen innebär även ett utökat krav på rutiner för handelsföretag som tar emot kontant betalning på 5 000 euro och uppåt. Företagen måste göra grundläggande åtgärder så som att fysiskt kontrollera sedlar i butiken som kunden önskar betala med. Det innebär också att det måste upprättas administrativa funktioner för god kundkontroll samt intern redovisning.

Sammanfattningsvis finns det egentliga inga direkta hinder för butiker att ta emot stora summor pengar i kontanter så längre de kan garanteras att pengarna inte kommer från kriminell verksamhet. Men för att undvika de omfattande åtagande som det innebär, rekommenderar Svensk Handel att man inte tar emot mer än 45 000 kronor i kontant betalning.

 

Hej! Hitta rätt genom att söka och filtrera listan. Sortera som det passar!
Vald kategori
Valt ämne
Sortera efter
horlurar-16x9.png

Stölder av trådlösa hörlurar ökar i hela landet

SäkerhetsnyttDe senaste veckorna har Svensk Handel Säkerhetscenter sett en ökning av stölder av trådlösa hörlurar. Stölderna är organiserade och produkte
kott-i-vaska-16x9.png

Organiserade stölder av kött i Norrköping

SäkerhetsnyttGärningspersonerna jobbar ofta i par och går in i butikerna var för sig för att inte dra onödig uppmärksamhet till sig. Man agerar snabbt oc
sedlar-500x240.jpg

Falska 500-lappar i Stockholmsområdet

SäkerhetsnyttSedlarna är i många av fallen tillverkade av sämre papperskvalitet och saknar en eller flera säkerhetsdetaljer men är trots detta svåra att
varning-16x9.png

Kravbrev från Collectum Solutions

SäkerhetsnyttHotar med rättsliga åtgärder vid utebliven betalning.
flest-klagomal-900.jpg

Bluffbolagen som drabbat flest företag i april 2023

SäkerhetsnyttDe företag som drog på sig flest klagomål under april var ConnectD, Aktuella jobbportalen och Web hosting solution 24. Nedan följer mer info
swish-16x9.png

Ökat antal fejkade Swish-betalningar

SäkerhetsnyttEtt flertal handlare har återigen hört av sig till Säkerhetscenter då de blivit lurade av fejkade Swish-betalningar.
freja-film-16x9.png

Så gör du säkerhetskontroll av Freja eID

SäkerhetsnyttDet är inte ovanligt att personer försöker luras med ID-handlingar. Det gäller tyvärr även Freja eID, men det finns sätt att säkra upp din v
Varningslista 900x280.png

Tre nya bolag på Varningslistan under april

SäkerhetsnyttUnder april publicerades tre nya företag på Varningslistan. Macfarlanes LLP (kapat namn), FF Svea och D.H.S Domain & Web Hosting .SE. Nedan

Håll dig uppdaterad med Svensk Handels nyhetsbrev

Få koll på de viktigaste nyheterna som rör dig som handlare. Varannan vecka skickar vi ut ett nyhetsbrev där vi samlar vägledningar, förmåner och de senaste rapporterna som hjälper dig som handlare i din vardag. Registrera dig redan idag!

Läs mer om hur vi behandlar dina personuppgifter i vår personuppgiftspolicy.