Månadens fråga - Hur mycket får man egentligen ta emot kontant?

Hej, jag driver och äger ett företag som säljer färdiga kökslösningar. I veckan fick jag en fråga ifrån en kund som önskade betala kontant, närmare 150 0000 kronor. Jag vänder mig till er för att fråga om jag kan ta emot dessa pengar eller om det finns några regler kring detta, vad behöver jag tänka på?

Tack för din fråga som berör ett viktigt område – risken att utsättas för penningtvätt.

Riksdagen beslutade 2017 att anta en ny penningtvättslag som gäller från den 1 augusti 2017. Detta innebär att handlare som yrkesmässigt säljer varor mot kontant betalning måste göra en riskbedömning av sina kunder vid varje köp som överstiger 5 000 euro. De måste också ha kundkännedom och dokumentation på alla transaktioner och rapportera misstänkta transaktioner till myndigheterna. De nya kraven på handlare gäller inte bara försäljning av varor, utan också tjänster som hotellvistelser och restaurangbesök.

Den nya lagstiftningen innebär även ett utökat krav på rutiner för handelsföretag som tar emot kontant betalning på 5 000 euro och uppåt. Företagen måste göra grundläggande åtgärder så som att fysiskt kontrollera sedlar i butiken som kunden önskar betala med. Det innebär också att det måste upprättas administrativa funktioner för god kundkontroll samt intern redovisning.

Sammanfattningsvis finns det egentliga inga direkta hinder för butiker att ta emot stora summor pengar i kontanter så längre de kan garanteras att pengarna inte kommer från kriminell verksamhet. Men för att undvika de omfattande åtagande som det innebär, rekommenderar Svensk Handel att man inte tar emot mer än 45 000 kronor i kontant betalning.